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为什么标记化基金会为区块链的采用打开大门

来源: 互联网2020-01-05 07:02:11 阅读:10

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区块链,这项已有十年历史的加密技术,在市场上有数千种应用,但大多数都难以获得真正的吸引力。代币化基金是一种可以在很大程度上促进采用的应用程序。

从2008年比特币诞生到2017年底,加密技术经历了一次迅猛的发展,有人将其比作17世纪的郁金香狂热,毕竟,在传统金融业中,资产增长千倍的故事是少之又少的,而不像加密技术领域那样经常发生。

然而,当2017年12月整个市场暴跌时,这种狂热以一种严酷的方式实现了现实。两年后,区块链和加密技术不再成为人们关注的焦点,但随着该行业逐渐成熟,创造出有意义的、现实世界的解决方案,如代币化基金,这种情况可能即将改变。要让大众采用区块链这样的技术,就需要与他们习惯的产品和服务竞争。

在区块链的头十年里,从低可用性到缺乏实际利益的问题使得严重的采用成为不可能,但我们现在看到市场上有高度竞争力的产品。代币化基金正蓄势待发,早期的区块链产业无疑具有未受抑制的梦想和野心。

随着2017年首次投币发行的出现,这些力量的结合导致了无数的诈骗项目,数十亿美元的资金流入“白皮书”项目,没有任何牵引力可言。我们只需要看看EOS项目,它在没有直播产品的情况下筹集了40亿美元。然而,今天的情况大不相同,在区块链领域筹集资金不再比任何其他行业更容易,如果有的话。据Daicore报道,2019年上半年的首次投币发行仅占2018年同期募集资金的5%

2020年的前景看起来并不乐观。虽然这对投机者来说可能是个坏消息,但对于真正的采用来说却是个好消息,因为它把重点放在产品创新上,而不是融资上。产品创新的一个活跃领域是代币化基金。“标记化”是指将资产表示为区块链上的股份,因此“标记化基金”只是指基金中的股份可以在分布式分类账上自由交易。当然,区块链并不总是解决方案,因此我们需要仔细检查这是否是一个有价值的应用。

如果我们看一下传统的投资基金,我们会发现它们缺乏流动性、不透明性,而且进入门槛很高,比如投资额度过大。代币化基金不仅准备解决这些问题,因为目前市场上已经有好几只面向投资者开放。

事实上,标记化基金会勾选所有复选框,作为一个可靠的区块链用例。第一只代币化加密指数基金是2017年发行的CRYPTO20。它旨在解决刚才提到的许多问题,如不透明、流动性差和进入壁垒,并取得了成功。由于没有经纪人费、退出费或最低投资,基金减少了进入壁垒,同时使投资者能够通过透明的“聪明合同”——或代码链上的代码来查看基金的内部运作。机械地,该基金使用算法动态地重新平衡前20名加密资产的投资组合,为投资者提供简单的多样化。

比机制更重要的是好处:原始的易用性消除了进入区块链生态系统的摩擦,这是一个长期存在的问题,阻止了无数其他应用的采用。

然而,代币化基金面临的挑战并不是所有的阳光和彩虹,因为区块链的可扩展性、监管方面的担忧和公众利益的下降都构成了不小的障碍。区块链长期存在的规模扩张问题令人严重担忧,因为代币化基金需要向投资者证明,如果获得所需资金,它们可以扩大发行规模。如果没有通向大规模采用级别可伸缩性的清晰路径,那么大规模采用就不可能实现。

这既是一项技术挑战,也是一项营销挑战。对于某些基金,所需的可伸缩性已经存在,所需的只是以正确的方式传达事实。另一个挑战是监管问题。对于象标记化基金这样的区块链服务,缺乏一个中央管理机构,这就产生了有关责任的问题。如果代币化基金未能兑现承诺,是否与传统基金一样受到证券法的约束?如何向投资者保证,基金将承担责任?投资者和基金需要在经常令人困惑的法律法规中寻找代币化基金,以获得大规模采用。

最后,很明显,自2017年崩盘以来,公众对加密和区块链的兴趣一直在下降。如果没有足够的关于代币化基金的讨论,它们就无法吸引足够多的投资者,使这些基金盈利,从而阻碍了大规模的采用。考虑到我们讨论过的众多好处,这些基金成为焦点只是时间问题。不过,这有点与时间赛跑,因为目前的代币化基金必须达到有意义的盈利能力,才能让新基金经理看到进入这一领域的理由。意识是标记化基金未来的关键,因为对整个区块链的兴趣已经减弱,尽管像标记化基金这样的特定应用值得投资者关注,但提高意识对于区块链行业来说至关重要。

幸运的是,正如2017年的炒作周期所证明的那样,区块链行业在提高知名度方面不逊于世界级水平。虽然完全相同的策略无法复制到标记化基金,但可以使用一些经验教训。此外,我们现在拥有业内两年前没有的优势,即市场上有活跃的产品,区块链专家将愿意在代币化基金的发展过程中提供帮助,这些基金通常由金融专家而不是区块链本地人管理,因为需要一套多样化的技能来将代币化基金推向大众。

在2020年成功的产品营销中,代币化基金的定位就是定位,而代币化基金也不例外。为了使代币化基金在2020年受到散户和机构投资者的重视,它们需要被定位为一个可行的、专业的、最重要的、优于传统投资基金的选择。鉴于代币化基金的各种独特优势,这不应构成特别大的困难,但基金经理需要记住,许多传统投资者对区块链是完全陌生的。他们没有理由担心基金会是“不可信任”或“分散”的,而实际的好处需要清楚地说明。记住这些要点将有助于代币化基金获得应有的采用。尽管如此,人们不应该期望这些基金会立即起飞,并明白我们提到的障碍不会马上被超越。最终,代币化基金还没有完全起飞,但它们已经走上了成功之路。


https://hackernon.com/why-tokenized-funds-will-open-the-door-for-blockchain-adoption-9aax43qq

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编译者/作者:区块链吴哥

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